Sparebanken Norge (Vest og Sør fusjonert (SBNOR / SVEG)

TekBot · januar 10, 2025, 9:25am

Presentation at SpareBank 1 Markets bank seminar 10 January 2025

TekBot · januar 10, 2025, 9:25am

Presentasjon SpareBank 1 Markets bankseminar 10. januar 2025

TekBot · januar 10, 2025, 12:23pm

Rentefastsettelse

Savepig · januar 14, 2025, 3:42pm

TekBot · januar 16, 2025, 12:45pm

Rentefastsettelse

TekBot · januar 17, 2025, 1:07pm

Rentefastsettelse

TekBot · januar 21, 2025, 12:48pm

Rentefastsettelse

TekBot · januar 23, 2025, 12:51pm

Rentefastsettelse

TekBot · januar 24, 2025, 9:56am

Sparebanken Vest - resultatpresentasjon fjerde kvartal 2024 og foreløpig årsregnskap 2024 - fredag 7. februar 2025

TekBot · januar 24, 2025, 9:56am

Sparebanken Vest - presentation of fourth quarter 2024 results and preliminary annual accounts 2024 - Friday 7 February 2025

Sparebanken Vest’s fourth quarter 2024 accounts and preliminary annual accounts 2024 will be released on Friday 7 February 2025 at 07.00 CET.

The results will be presented in a webcast from 09.00 CET on the same day. A link to the webcast will be made available at this address in advance: Investor Relations | Sparebanken Vest
…

Vis børsmeldingen

Questions may be sent to investorrelations@spv.no before or during the presentation, and will be answered directly after the presentation. A recorded version of the webcast will be made available later the same day.

For further information, please contact:
Brede Borgen Kristiansen, Director Finance, Operations & Investor Relations, tel: (+47) 479 06 402

This information is subject to the disclosure requirements pursuant to section 5-12 of the Norwegian Securities Trading Act.

Kilde

TekBot · januar 28, 2025, 12:48pm

Rentefastsettelse

TekBot · januar 31, 2025, 10:50am

Påminnelse: Sparebanken Vest - resultatpresentasjon fjerde kvartal 2024 og foreløpig årsregnskap 2024 - fredag 7. februar 2025

TekBot · januar 31, 2025, 10:50am

Reminder: Sparebanken Vest - presentation of fourth quarter 2024 results and preliminary annual accounts 2024 - Friday 7 February 2025

Sparebanken Vest’s fourth quarter 2024 accounts and preliminary annual accounts 2024 will be released on Friday 7 February 2025 at 07.00 CET.

The results will be presented in a webcast from 09.00 CET on the same day. A link to the webcast will be made available at this address in advance: Investor Relations | Sparebanken Vest
…

Vis børsmeldingen

Questions may be sent to investorrelations@spv.no before or during the presentation, and will be answered directly after the presentation. A recorded version of the webcast will be made available later the same day.

For further information, please contact:
Brede Borgen Kristiansen, Director Finance, Operations & Investor Relations, tel: (+47) 479 06 402

This information is subject to the disclosure requirements pursuant to section 5-12 of the Norwegian Securities Trading Act.

Kilde

TekBot · februar 3, 2025, 12:39pm

Rentefastsettelse

TekBot · februar 3, 2025, 12:39pm

Rentefastsettelse

TekBot · februar 6, 2025, 11:39am

Rentefastsettelse

TekBot · februar 6, 2025, 8:01pm

Financial calendar

TekBot · februar 6, 2025, 8:01pm

Finansiell kalender

TekBot · februar 7, 2025, 6:01am

Good banking operations and solid dividend from Sparebanken Vest

In 2024, Sparebanken Vest achieved a profit before tax of NOK 5,641 (4,418) million and a return on equity of 20.1 per cent (16.5 per cent). The board of directors proposes a dividend to equity certificate holders of NOK 8,50 (7,50) per equity certificate, NOK 927 (1,050) million in customer dividend and NOK 434 (150) million in donations.

We have achieved all our financial targets in 2024. Solid results allow us to distribute significant dividends to customers, society and equity certificate holders, which is the very core of being a savings bank, says CEO Jan Erik Kjerpeseth.
…

Vis børsmeldingen

Kjerpeseth points out that the government-appointed committee “Sparebankutvalget” (The Savings Bank Committee) in its report NOU 2024:22 puts both the savings bank model itself, the equity certificate and the possibility of paying out customer dividends at stake:

The result of the Savings Bank Committee’s recommendation will be a stronger concentration of power in the banking sector, less local ownership and less value creation in the districts. It will be a loss for both customers and the diversity in the Norwegian banking sector. The Savings Bank Committee’s work should therefore be put aside for good, says Kjerpeseth.

Good growth in lending to both corporate and retail customers in 2024
Gross lending increased by NOK 26.5 (31.3) billion to NOK 283.2 (256.6) billion from the fourth quarter of 2023, corresponding to a 12-month growth of 10.3 per cent (13,9 per cent). Growth in lending in the fourth quarter is 2.2 per cent (3.3 per cent).

Gross lending to retail customers is NOK 216.4 (194.6) billion, corresponding to a lending growth in the last 12 months of 11.2 per cent (15.0 per cent) and the last quarter of 2.5 per cent (2.8 per cent).
For the retail customer portfolio excluding Bulder, the growth is about 5.1 per cent (1.9 per cent) in the last 12 months and 1.3 per cent (0.4 per cent) in the last quarter. In the quarter, lending growth in the retail customer portfolio excluding Bulder has continued to show positive development compared to 2023.

Gross lending to corporate customers amounts to NOK 66.8 (62.0) billion, corresponding to lending growth over the last 12 months of 7.7 per cent (10.5 per cent) and the last quarter of 1.0 per cent (5.0 per cent). Lending growth to corporate customers is somewhat more uneven due to larger individual exposures. The bank continues to observe demand from corporate customers, despite relatively low market growth.

Good deposit growth in 2024
Deposits from customers are NOK 135.1 (123.6) billion, corresponding to a 12-month growth of 9.3 per cent (10.1 per cent). Growth in deposits in the quarter is 1.1 per cent (0.1 per cent). The deposits are distributed with NOK 79.0 (68.6) billion from retail customers and NOK 56.1 (55.0) billion from corporate customers.

Deposit growth from retail customers excl. Bulder in the last 12 months is 5.3 per cent (3.8 per cent) and in the quarter 0.7 per cent (0.4 per cent). The fourth quarter is normally a quarter with moderate deposit growth. The effect of accrued interest has been greater throughout 2024 than in the previous year, as a result of higher interest rates.

Deposit growth from corporate customers is 2.1 per cent (10.7 per cent) in the last 12 months and minus 0.1 per cent (minus 2.3 per cent) in the quarter. Deposit growth from corporate customers is characterized by price competition, especially on larger deposits. In addition, capital market financing has become relatively more attractive in recent quarters on the basis of falling credit spreads in the financial markets.

Good growth in lending and deposits for Bulder
Lending through the Bulder concept alone amounted to NOK 60.9 (46.8) billion at the end of the quarter. Lending growth in the Bulder concept over the past 12 months is NOK 14.1 (22.7) billion, and in the last quarter NOK 3.3 (4.7) billion.

Within the Bulder concept, deposit volume has increased by NOK 7.2 (3.8) billion in the last 12 months and NOK 1.1 (1.1) billion in the last quarter. The deposit coverage ratio in the Bulder concept stand-alone is 25.2 per cent (17.5 per cent) at the end of the quarter.

We are pleased to see that more and more customers are using Bulder as their daily bank, says Kjerpeseth.

Improved net interest income driven by growth and repricings
Net interest income ended at NOK 6,159 (5,242) million in 2024 and NOK 1,586 (1,442) million for the quarter. Net interest income as a percentage of average assets under management was 1.85 per cent (1.79 per cent) percent in 2024 and 1.84 per cent (1.85 per cent) for the quarter. Improved nominal net interest income is driven by good growth in customer segments and increased effect of implemented repricings as a result of higher interest rates.

Good cost development
Adjusted for a new business area (Frende Kapitalforvaltning), wealth tax and merger costs, the underlying cost growth in 2024 was 2.1 per cent. Frende Kapitalforvaltning charges costs from the fourth quarter of 2024 with approximately NOK 36 million. A provision of NOK 48 (20) million in wealth tax has been made as a result of the development in the wealth position throughout the year. Merger costs with Sparebanken Sør amount to NOK 16 million.

The bank’s efforts to reduce cost growth in the IT area have had an effect in the second half of 2024, and external fees have been significantly reduced compared to 2023 as a result of the withdrawal of external consultants. In 2024, total operating expenses were NOK 1,890 (1,772) million, corresponding to an annual growth of 6.7 per cent. In the quarter, operating expenses were NOK 553 (439) million. Operating expenses as a percentage of net operating income were 24.8 per cent (28.7 per cent) in 2024, and 28.2 per cent (25.7 per cent) in the quarter.

Good customer growth drives growth in net other income
Net commission income was NOK 252 (188) million in the quarter and NOK 777 (654) million in 2024. Net income from cards and payment processing has increased to NOK 334 (267) million in 2024, which is due to good customer growth, especially within the Bulder concept. Commissions from insurance have increased to NOK 153 (111) million in 2024, partly due to increased profitability and portfolio commission from Frende Holding of NOK 30 million. In addition, income in the quarter and for the year as a whole increases by NOK 26 million related to Frende Kapitalforvaltning.

Low risk in lending portfolio with the main share of lending to the retail market
At the end of the quarter, retail customers accounted for approximately 76 per cent (76 per cent) of the bank’s credit portfolio. Mortgage-backed loans accounted for 99.6 per cent (99.6 per cent) of this portfolio. Total defaults and potential bad debt for retail and corporate customers amounted to 0.50 per cent (0.57 per cent).

Defaults and potential bad debt to retail customers total NOK 406 (322) million. The increase is mainly due to increased payment defaults over 90 days. As a percentage of gross loans to retail customers, this corresponds to 0.19 per cent (0.16 per cent) and supports the continued low risk in the portfolio.

Defaults and potential bad debt to corporate customers total NOK 1,009 (1,139) million. As a percentage of gross loans to corporate customers, this amounts to 1.51 per cent (1.87 per cent). The reduction is due to completed restructurings, write-downs and repayments of non-performing commitments. The risk profile is assessed as moderate. Good portfolio management, close monitoring and moderate exposure in cyclically exposed industries contribute to mitigating loss risk.

A robust lending portfolio and good credit risk management result in low losses of NOK 16 (13) million in the quarter and NOK 97 (95) million for the year as a whole.

Ready for Sparebanken Norge

The fourth quarter concludes a good year - and in fact the last year - for Sparebanken Vest. 2024 was a year of good growth in customers, lending and income, which resulted in a return on equity for the year of 20.1 per cent. We are well prepared for a historic 2025. This year we will, together with Sparebanken Sør, create Sparebanken Norge, with the legal merger in May 2025 as the first major milestone, says Kjerpeseth.

Fourth quarter 2024
• Strong return on equity: 17.6 per cent (17.8 per cent)
• Good growth and increased effect of implemented repricing increased nominal net interest income: NOK 1,586 (1,442) million
• Strong development in net commission income resulted in NOK 252 (188) million for the quarter, with NOK 30 million in profitability and premium growth commission from Frende Holding making a positive contribution
• Robust lending portfolio and good credit risk management resulted in low losses: NOK 16 (13) million
• Low cost-to-income ratio: 28.2 per cent (25.7 per cent)
• Sound CET1 ratio: 17.7 per cent (16.8 per cent), well above the capital adequacy target of 16.05 per cent

Full year 2024
• Very good pre-tax profit: NOK 5,641 (4,418) million
• Good growth in lending and deposits over the past 12 months: 10.3 per cent (13.9 per cent) and 9.3 per cent (10.1 per cent), respectively
• Excellent return on equity: 20.1 per cent (16.5 per cent)
• Higher net interest as a percentage of average assets under management: 1.85 per cent (1.79 per cent)
• Lower cost-to-income ratio: 24.8 per cent (28.7 per cent)
• Low write-downs on loans and guarantees: NOK 97 (95) million, corresponding to 0.03 per cent (0.04 per cent) of gross lending
• Profit per equity certificate: NOK 16.66 (12.76)
• Proposed dividend: NOK 8.50 (7.50) per equity certificate, NOK 927 million in customer dividend and NOK 434 million in donations

Sparebanken Vests will present its financial figures for the fourth quarter of 2024 at 09.00 CET on 7 February 2025.

The presentation will be available here: Webcast | Sparebanken Vest

Questions for the quarterly presentation may be sent to: investorrelations@spv.no

An English texted recording of the presentation will be made available the following week on this link: Webcast | Sparebanken Vest

For more information, please contact:
Jan Erik Kjerpeseth, CEO: +47 951 98 430
Frank Johannesen, CFO: +47 952 65 971
Brede Borgen Kristiansen, Director of Finance, Operations and Investor Relations: +47 479 06 402
Hanne Dankertsen, Director of Communications: +47 994 49 173

Sparebanken Vest is Norway’s second largest savings bank with more than 800 dedicated and skilled employees. Since 1823, we have built up the trust of Western Norwegians, which means that we have a solid market position. We are present in 36 locations in Vestland, Rogaland and Møre og Romsdal. Through our affiliated product companies, we are a complete financial house for all our personal and corporate customers. We are proud to be an independent financial group headquartered in Bergen with a central role in much of the value creation that takes place in Western Norway.

This information is subject to the disclosure requirements pursuant to section 5-12 of the Norwegian Securities Trading Act.

Kilde

TekBot · februar 7, 2025, 6:01am

God bankdrift og solid utbytte fra Sparebanken Vest

Sparebanken Vest oppnådde i 2024 et resultat før skatt på 5.641 (4.418) millioner kroner og en egenkapitalavkastning på 20,1 (16,5) prosent. Styret foreslår et utbytte til egenkapitalbeviseierne på 8,50 (7,50) kroner pr. egenkapitalbevis, 927 (1.050) millioner kroner i kundeutbytte og 434 (150) millioner kroner i gavemidler.

Alle våre finansielle mål er nådd i 2024. Solide resultater gjør at vi kan dele ut betydelige utbytter til kunder, samfunn og egenkapitalbeviseiere, som er helt i kjernen av hva det vil si å være en sparebank, sier konsernsjef Jan Erik Kjerpeseth.
…

Vis børsmeldingen

Kjerpeseth påpeker at det regjeringsoppnevnte utvalget Sparebankutvalget i sin rapport NOU 2024: 22 setter både selve sparebankmodellen, egenkapitalbeviset og muligheten til å betale ut kundeutbytte i spill:

Resultatet av sparebankutvalgets innstilling vil bli en sterkere maktkonsentrasjon i banksektoren, mindre lokalt eierskap og mindre verdiskaping i distriktene. Det vil være et tap både for kundene
og mangfoldet i norsk banksektor. Sparebankutvalgets arbeid bør derfor legges bort for godt, sier Kjerpeseth.

God vekst i utlån til både bedrifts- og personkunder i 2024
Brutto utlån økte med 26,5 (31,3) milliarder kroner til 283,2 (256,6) milliarder kroner fra fjerde kvartal 2023, tilsvarende en 12 måneders vekst på 10,3 (13,9) prosent. Vekst i utlån i fjerde kvartal er på 2,2 (3,3) prosent.

Brutto utlån til personkunder er 216,4 (194,6) milliarder kroner, tilsvarende en utlånsvekst siste 12 måneder på 11,2 (15,0) prosent og siste kvartal på 2,5 (2,8) prosent. For personkundeporteføljen ekskl. Bulder er veksten om lag 5,1 (1,9) prosent siste 12 måneder og 1,3 (0,4) prosent i siste kvartal. I kvartalet har utlånsveksten i personkundeporteføljen ekskl. Bulder fortsatt å vise en positiv utvikling sammenlignet med 2023.

Brutto utlån til bedriftskunder utgjør 66,8 (62,0) milliarder kroner, tilsvarende en utlånsvekst siste 12 måneder på 7,7 (10,5) prosent og siste kvartal på 1,0 (5,0) prosent. Utlånsveksten til bedriftskunder er noe mer ujevn på bakgrunn av større enkeltengasjement. Utover dette observerer banken fortsatt etterspørsel fra bedriftskunder, til tross for relativt lav markedsvekst.

God innskuddsvekst i 2024
Innskudd fra kunder er 135,1 (123,6) milliarder kroner, tilsvarende en 12–måneders vekst på 9,3 (10,1) prosent. Vekst i innskudd i kvartalet er 1,1 (0,1) prosent. Innskuddene fordeler seg med 79,0 (68,6) milliarder kroner på personkunder og 56,1 (55,0) milliarder kroner på bedriftskunder.

Innskuddsvekst fra personkunder ekskl. Bulder siste 12 måneder er 5,3 (3,8) prosent og i kvartalet 0,7 (0,4) prosent. Fjerde kvartal er normalt et kvartal med moderat innskuddsvekst. Effekten av periodiserte renter har gjennom 2024 vært større enn året før, som følge av høyere rentenivå.

Innskuddsvekst fra bedriftskunder er 2,1 (10,7) prosent siste 12 måneder og minus 0,1 (minus 2,3) prosent i kvartalet. Innskuddsveksten fra bedriftskunder preges av priskonkurranse, særlig på større innskudd. Utover dette har kapitalmarkedsfinansiering blitt relativt sett mer attraktivt de siste kvartalene på bakgrunn av fallende kredittpåslag i finansmarkedene.

God vekst i utlån og innskudd for Bulder
Utlån gjennom Bulder-konseptet isolert utgjør 60,9 (46,8) milliarder kroner ved utgangen av kvartalet. Utlånsvekst i Bulder-konseptet siste 12 måneder er 14,1 (22,7) milliarder kroner, og siste kvartal 3,3 (4,7) milliarder kroner.

Innenfor Bulder-konseptet har innskuddsvolumet økt med 7,2 (3,8) milliarder kroner siste 12 måneder og 1,1 (1,1) milliarder kroner siste kvartal. Innskuddsdekningen i Bulder-konseptet isolert er ved utgangen av kvartalet 25,2 (17,5) prosent.

Det er gledelig å se at stadig flere kunder benytter Bulder som dagligbank, sier Kjerpeseth.

Bedret rentenetto drevet av vekst og reprisinger
Netto renteinntekter endte på 6.159 (5.242) millioner kroner i 2024 og 1.586 (1.442) millioner kroner i kvartalet. Rentenetto i prosent av gjennomsnittlig forvaltningskapital ble 1,85 (1,79) prosent for 2024 og 1,84 (1,85) prosent for kvartalet. Bedret nominell rentenetto er drevet av god vekst i kundesegmentene og økt effekt av gjennomførte reprisinger som følge av høyere rentenivå.

God kostnadsutvikling
Justert for nytt virksomhetsområde (Frende Kapitalforvaltning), formueskatt og fusjonskostnader var den underliggende kostnadsveksten i 2024 på 2,1 prosent. Frende Kapitalforvaltning belaster kostnadene fra fjerde kvartal 2024 med om lag 36 millioner kroner. Det er avsatt 48 (20) millioner kroner i formuesskatt som følge av utviklingen i formuesposisjonen gjennom året. Kostnader knyttet til fusjonen med Sparebanken Sør utgjør 16 millioner kroner.

Bankens arbeid med å redusere kostnadsveksten på IT-området har i andre halvår 2024 gitt effekt, samt at eksterne honorarer er betydelig redusert sett mot 2023 som følge av uttak av eksterne konsulenter. I 2024 var samlede driftskostnader 1.890 (1.772) millioner kroner, tilsvarende en årlig vekst på 6,7 prosent. I kvartalet var driftskostnadene 553 (439) millioner kroner. Driftskostnader i prosent av netto driftsinntekter var 24,8 (28,7) prosent i 2024, og i kvartalet 28,2 (25,7) prosent.

God kundevekst driver vekst i netto andre inntekter
Netto provisjonsinntekter ble 252 (188) millioner kroner i kvartalet og 777 (654) millioner kroner i 2024. Nettoinntekter fra kort og betalingsformidling har økt til 334 (267) millioner kroner i 2024, hvilket skyldes god kundevekst, særlig innenfor Bulder-konseptet. Provisjonene fra forsikring har økt til 153 (111) millioner kroner i 2024, blant annet grunnet økt lønnsomhets- og bestandsøkningsprovisjon fra Frende Holding på 30 millioner kroner. Utover dette øker inntektene i kvartalet og for året som helhet med 26 millioner kroner knyttet til Frende Kapitalforvaltning.

Lav risiko i utlånsportefølje med hovedandel utlån til personmarkedet
Ved utgangen av kvartalet utgjør personkunder om lag 76 (76) prosent av bankens kredittportefølje. Lån med sikkerhet i bolig utgjør 99,6 (99,6) prosent av denne porteføljen. Samlet for person- og bedriftskunder utgjør misligholdte og tapsutsatte utlån 0,50 (0,57) prosent.

Misligholdte og tapsutsatte utlån til personkunder utgjør samlet 406 (322) millioner kroner. Økningen skyldes hovedsakelig økt betalingsmislighold over 90 dager. I prosent av brutto utlån til personkunder tilsvarer dette 0,19 (0,16) prosent og underbygger fortsatt lav risiko i porteføljen.

Misligholdte og tapsutsatte utlån til bedriftskunder utgjør samlet 1.009 (1.139) millioner kroner. I prosent av brutto utlån til bedriftskunder utgjør dette 1,51 (1,87) prosent. Reduksjon skyldes gjennomførte restruktureringer, nedkvittering og innfrielse av misligholdte engasjement. Risikoprofilen vurderes som moderat. God porteføljestyring, tett oppfølging og moderat eksponering i konjunkturutsatte næringer bidrar til å dempe tapsrisiko.

Robust utlånsportefølje og god kredittrisikostyring gir lave tap på 16 (13) millioner kroner i kvartalet og 97 (95) millioner kroner for året som helhet.

Klare for Sparebanken Norge

Fjerde kvartal avslutter et godt år - og faktisk det siste året - for Sparebanken Vest. 2024 ble et år med god vekst i kunder, utlån og inntekter, noe som ga en egenkapitalavkastning for året på 20,1 prosent. Vi er godt rustet for et historisk 2025. Dette er året vi sammen med Sparebanken Sør skal skape Sparebanken Norge, med juridisk sammenslåing i mai 2025 som første store milepæl, sier Kjerpeseth.

Fjerde kvartal 2024
• Sterk egenkapitalavkastning 17,6 (17,8) prosent
• God vekst og full effekt av gjennomførte reprisinger øker nominell rentenetto til 1.586 (1.442) millioner kroner
• Sterk utvikling i netto provisjonsinntekter gir 252 (188) millioner i kvartalet, hvor 30 millioner kroner i lønnsomhets- og bestandsøkningsprovisjon fra Frende Holding bidrar positivt
• Robust utlånsportefølje og god kredittrisikostyring gir lave tap på 16 (13) millioner kroner
• Lav kostnadsprosent 28,2 (25,7) prosent
• Solid ren kjernekapitaldekning 17,7 (16,8) prosent, godt over soliditetsmålet på 16,05 prosent.

Året 2024
• Meget godt resultat før skatt på 5.641 (4.418) millioner kroner
• God utlåns- og innskuddsvekst siste 12 måneder på hhv. 10,3 (13,9) prosent og 9,3 (10,1) prosent
• Svært god egenkapitalavkastning 20,1 (16,5) prosent
• Bedring i rentenetto i prosent av gjennomsnittlig forvaltningskapital 1,85 (1,79) prosent
• Lavere kostnadsprosent 24,8 (28,7) prosent
• Lave nedskrivninger på utlån og garantier 97 (95) millioner kroner tilsvarende 0,03 (0,04) prosent av brutto utlån
• Resultat pr. egenkapitalbevis 16,66 (12,76) kroner
• Forslag til utbytte 8,50 (7,50) kroner pr. egenkapitalbevis, 927 millioner kroner i kundeutbytte og 434 millioner kroner i gavemidler

Sparebanken Vest presenterer regnskapstall for fjerde kvartal 2024 klokken 09.00 den 7. februar 2025. Presentasjon av resultater kan følges her:
Investor Relations | Sparebanken Vest

Spørsmål til kvartalspresentasjon sendes til: investorrelations@spv.no.

Et opptak av presentasjonen vil bli gjort tilgjengelig på samme nettside senere på dagen 7. februar 2024.

For ytterligere informasjon, vennligst kontakt:
Jan Erik Kjerpeseth, konsernsjef, tlf.: 951 98 430
Frank Johannesen, konserndirektør, CFO, tlf.: 952 65 971
Brede Borgen Kristiansen, direktør Økonomi, Operations og Investor Relations, tlf.: 479 06 402
Hanne Dankertsen, kommunikasjonsdirektør, tlf.: 994 49 173

Sparebanken Vest er landets nest største sparebank med over 800 engasjerte og dyktige medarbeidere. Siden 1823 har vi opparbeidet oss tillit hos vestlendingen som gjør at vi har en solid markedsposisjon, og du finner oss på 36 steder i Vestland, Rogaland og Møre og Romsdal. Gjennom våre tilknyttede produktselskaper er vi et komplett finanshus for alle våre person- og bedriftskunder. Vi er stolt over å være et selvstendig finanskonsern med hovedkontor i Bergen med en sentral rolle i mye av den verdiskapningen som skjer på Vestlandet.

Denne opplysningen er informasjonspliktig etter verdipapirhandelloven § 5-12.

Kilde