Tipper megleren mangler en laaaaaaaaang disclaimer for å kunne komme med påstanden 
Vel hvis det ikke kan presenteres som en god investeringsmulighet så kan de like gjerne trekke annonsen. Det er hele poenget med evt å kjøpe objektet.
Man kan beskrive uten å bruke ordene god investering uten problemer. Risky hvis kjøper er forbruker.
2 Likes
Hvis du har 2 eller 3 slike uten lån så er det jo veldig lukrativt.
Dette er Jens Rugseth som kvitter seg med eiendom i Norge, når du er milliardær og sitter i Sveits så lønner det seg jo klart ikke.
Hvis man kjøper kanskje 4 sånne går det jo helt greit, bare pass på så det ikke blir 10 stykk for da kommer Støre og Vedum for å ta deg og dine fremtidige kontantstrømmer.
Tja. Hvor mye blir det igjen når du har betalt formuesskatt, inntektsskatt, eiendomsskatt og husleie?
4 Likes
Lukrativt å eie 2-3 uten lån ift. hva?
Om det ikke er lønnsomt å eie 10 slike for de som har flyttet til Sveits og slipper formueskatten her hjemme så er det vel ikke mer lønnsomt for de av oss som betaler formueskatt i Norge for å eie tilsvarende.
5 Likes
Blir vel bonanza i boligmarkedet fremover nå
4 Likes
7,5 for 58 kvm uten balkong i 2 etg i bjerregaards gate!?
Var det noen som snakket om boligkrakk ?
Hvis denne prisen stemmer så må en god del tilsvarende trekkes fra Finn og legges ut på nytt minst 20% høyere
2 Likes
Jeg har sett 10m2 større 3-roms leiligheter med dårligere plass enn den leiligheten da
Jo jo men uansett, det er jo helt spinnvill pris.
1 Like
For 5 år siden, så gå jeg 1,35m mindre for 240m2 i en mindre by, hvor 67m2 er en utleiedel som jeg leier ut for 9500/mnd. Med 50% egenkapital, så har jeg med 5% rente akkurat å betale min egen rente. Når renten var 1,5%, så betalte jeg ingen rente og bare deler av avdraget…
5 Likes
Nydelig av Endre Jo Reite i BN Bank i å gå ut først her, og ikke følge opp sentralbankens renteøkning.
Legger et visst press på DNB, Nordea og alle de andre store bankene dette. Øker de når BN Bank avstår fremstår de som skikkelig grådige.
EDIT: folk burde ringe banken sin ASAP, og spørre om de kommer til å øke, med en tydelig undertone om st man kan komme til å bytte bank.
Gjelder å legge litt press mens de ennå er i tenkeboksen.
4 Likes
2 mill på 3 mnd 
2 Likes
Hadde faktisk litt tro på at storbankene kunne komme til konklusjonen om å ikke sette opp renta.
Rett og slett fordi hvis de hadde tro på at første rentenedsettelse fra Norges bank kunne komme relativt raskt i 2024.
For ved å ikke sette opp renta nå kunne Feks DNB hatt handlingsrom, og en god forklaring på, å ikke sette renta ned ved neste korsvei hvis da Norges bank velger rentekutt.
Da hadde vært «give som and take some», i tillegg til å vise at de handler og vurderer selv.
En veldig god grunn til å likevel øke renta er hvis man tror en rentenedsettelse fra Norges bank er lenge til.
Så da fikk vi svaret i dag på hvordan Norges største, og sannsynligvis mest kompetente bank vurderer situasjonen: rentene blir høye lenge.
4 Likes
Konklusjonen er at de kan sette opp renten uten å miste for mange kunder?
4 Likes
Fun fact: En som har 5 millioner i lån og nå 6% rente betaler 300 000 i året eller 822 kroner per dag i renter. Heldigvis skattefradrag på det, men likevel viser det at prisene og renten nå er ute av sync. Det er jo ikke en herregård akkurat man får for 5 mill i dag.
5 Likes
Hvordan viser det at markedet er ute av sync?
4 Likes
Snakker med naboer i samme gård som gjerne bor i leiligheter som er 80 - 110 kvm. Flere nevner at kostnaden for å bo har blitt så stor at de ser seg om etter noe mindre. Ikke bare lån, men også fellesutgifter og strøm merkes godt på lommeboken. Kommunale avgifter har økt enormt i Oslo de siste årene, og mer skal det bli. Skal bli spennende å se om og hvordan dette påvirker boligmarkedet i de store byene. Høye priser for opp til 70 kvm, og utflating for de store leilighetene?
11 Likes
Prisene er ikke tilpasset rentenivået, hvis nåværende rente er langsiktig rente.
Eksempelvis koster en 3-roms sentralt i Oslo ca 6 mill, det er bortimot 6 ganger inntekten til et nyutdannet ingeniør-sykepleier- par.
For 25 pr siden, sist gangen rentene var skikkelig høye var den faktoren 2 -2,5 gangern.
Kjørte man på for 25 år siden med harde nedbetalinger (halvparten av samlet netto lønn, dvs lønn utbetalt på konto) kunne denne 3 roms leiligheten vært nedbetalt på 10 år, og innafor 60% på 5 år, gitt null verdistigning.
Men med verdistigning i tillegg gitt fallende renter kunne man skaffe seg god nok egenkapital til å ta neste steg i boligstigen; rekkehus E.l familiedrøm på 5 år.
Med samme plan i dag, halvparten av samlet nettolønn, så holder det til renter og husleie, og ingen nedbetaling av lån.
Skulle det i tillegg bli null verdistigning på bolig neste 5 år, som jo ikke er utenkelig gitt rentenivå og priser ift lønn, så bygger man 0- null egenkapital med samme plan som man bygget 40% egenkapital på for 25 år siden i løpet av 5 år.
Vanskelig å ikke tenke at dagens pris- og rentenivå må påvirke dynamikken i boligmarkedet.
EDIT: liten regnefeil, jeg skrev at plan med 10 års nedbetaling med halvpart av netto samlet lønn ga 40% egenkapital på 5 år, det riktige er selvsagt 60% EK, siden prisstigning på bolig for 25-20 år siden var solid.
18 Likes