Regnestykket ditt virker fint helt til arbeidsgiver sier 2% lønnsøkning eller slutt og man ikke har alternativer. 
Kan man hoppe mellom jobber kan man sikkert nå 5% da.
1 Like
Litt mindre attraktivt er det - spesielt for unge som nå starter sin boligreise med 5.x% rente. Det er disse som må kjøpe på mer eller mindre ATH for at nåværende boligeiere kan ta steget til 3- eller 4-roms eller enebolig.
Tross alt ikke usannsynlig at lønnsøkningen ett eller flere år er så godt som ingenting som @Martins nevner, eller at rentene biter seg fast.
Hey! Det har jeg vel sagt? 
Jeg nevner det bare ikke i hvert eneste innlegg om temaet
2 Likes
Søndag 7. april ble Norsk Industri og Fellesforbundet enige om rammen for tariffoppgjøret 2024. Partene meklet mange timer på overtid og kom frem til en ramme på 5,2 prosent.
Burde vel gjøre det greit å få rundt 5%?
2 Likes
1 Like
Lønnsvekst rundt 5% kommende år er ikke usannsynlig gitt dagens prisstigning. Om det er nok til å presse prisene på boliger opp 30-ish prosent frem mot 2027 gjenstår å se.
Jeg er noe skeptisk, selv om jeg personlig vil tjene på det scenarioet. Det vil kreve en betydelig økning i lønninger for folk som skal bebo disse boligene. Den samme økningen i lønninger vil tvinge flere og flere bedrifter til å se på mulighetene for å etablere seg utenfor Oslo.
1 Like
Jeg har 240 m2 som bulder anslår til 7,2m i pris. Av disse er 70 m2 skattefri utleie. Med flere jobber utenfor Oslo, så kan flere nyte svært lave boutgifter. Med 50% egenkapital, så betaler huset for seg selv, jeg betaler kun vedlikehold og avdrag. 
2 Likes
En av grunnene til at jeg vurderer at den eiendommen jeg har i “randsonen”, Nordre Follo, har mest å gå på om man snakker om prosentvis økning. Prispresset fra sentrumsområdene påvirker randsonene som bølger i vannet.
4 Likes
Bulder tjener ikke penger heller. De går jo i minus.
2 Likes
A dividend of NOK 7.50 per equity certificate will be distributed on 4 April 2024 to registered equity certificate holders as at 21 March 2024.
Ser ut til å gå bra med sparebanken vest?
Megler som vet hva han snakker om dette. Kanskje de som solgte utleieboligene sine handlet på litt for kortsiktige impulser. Skatten og ligningsverdien altså.
– Det kommer ikke nok boliger på markedet til å dempe prisstigningen. Vi risikerer et usunt marked fremover, og er ikke tjent med at det stiger for fort.
Det sier Terje Tinholt, grunnlegger og partner i Tinholt Eiendomsmegling, til E24.
– Jeg liker ikke det jeg ser. Det er hverken sunt for økonomien eller renten. Går prisstigningen for fort, risikerer vi å få kraftig oppgang, slik vi fikk i 2016, og et tilbakeslag som i 2017 og 2018, sier den mangeårige megleren.
Leiemarkedet har gått helt av skaftet, og snart er det dyrere å leie bolig i Oslo enn i London.
3 Likes
Fra 500.000 i lønn i 2004, til 1.063.000 i 2023, boligprisvekst samlet (enebolig/leilighet/delt) fra 2.000.000 i 2004, 6.204.000 i 2023.
Det var en veldig bra lønn i 2004 
“Median årslønn i Norge i 2023 var ca 608 000 kr”
Låner du til 5% for å kjøpe bolig, og lønnen øker med 5% samtidig med at inflasjonen er 5% så er det gratis penger i min verden.
1 Like
Kun hvis man har en fordelaktig kombinasjon av høy lønn og lite lån og inflasjonen faktisk er 5% og ikke skyhøyt mer enn offisielle tall
1 Like
Verden er ikke så enkel dessverre. Bla noen som har lyst til å gjøre jobben billigere enn deg i mange yrker, alltid noen som får /har bedre vilkår som driver priser, pengeekspansjon drypper på noen før resten (les sjampagnetårn), litt off topic
2 Likes
Det du beskrive vil jo være en demper på inflasjonen, og lede til lavere prisvekst, og billigere varer for alle.
3 Likes
Pengeekspansjon er alltid det som har drevet prisinflasjon(på makronivå) om noen grupper i samfunnet tjener mindre påvirker ikke markedet som helhet når det flommer inn med penger totaltsett. Det blir bare en mer ekstrem skjevfordeling
6 Likes
I min mening så er dette med at inflasjon er en god grunn til å investere med giring sterkt overdrevet. Noen år så “spises lånet av inflasjon”, andre perioder er kostnaden ved å låne penger så høy at det ikke er spesielt gunstig. Det er mer riktig hvis man feks har hedget ved å binde renta, slik som er vanlig i bla USA. Det er heller balansen mellom tilbud og etterspørsel som har gjort eiendom til en fenomenal investering “for alltid”, da vi har hatt befolkningsvekst og en sterk støtte gjennom tilflytting til storbyene. Samtidig så sitter de fleste gira typ 5-10x via boliglån(ene), og ser egenkapitalen multibagge i løpet av få år.
Men hva med de neste 30 årene? Generasjon Z ser ikke ut til å være i nærheten av å føde nok barn til å opprettholde populasjonen (Jeg leste her om dagen at feks Sør-Korea sin fødselsrate er på 0.72 → populasjonskollaps), fokus på bærekraftighet (barn lærer vel på skolen i dag at vi har et overbefolkningsproblem?), samt mange av kunnskapsjobbene kan nå gjøres remote (kan i lengden sammen med prisstrykket snu trenden vekk fra storbyene). Hva kan disse trendene gjøre med den “sikre investeringen” som bolig har vært de neste 30 årene? Par/Familier får heller ikke etablert seg jo høyere markedet går → De venter med å starte familie → færre personer → mindre behov for boliger. En dag så snur det, og da kommer det til å snu vanvittig fort. Eksponensielt fall. Og da kommer, endelig vil kanskje noen si, risikoen ved så høy giring til syne.
4 Likes
Det er jo moderselskapet. Men Bulder alene tjener ikke peng. Det har jo SPV selv sagt.
Ikke lønnsom
En annen viktig detalj med Bergens nye kometbank, er at den ikke tjener penger. I 2023 tapte Sparebanken Vest 37 millioner på Bulder.
– Det får kundene bare glede seg over. Vi skal klare å tjene penger lenger frem i veien, når vi får opp skalaen. Det koster å bygge noe nytt, sier han.
Bank-konseptet kan sammenliknes med en ungdom som fortsatt bor hjemme, ifølge sjefen. Målet er at hun ved utgangen av 2024 skal kunne betale for sin egen mat og andre løpende utgifter. To år etter det skal hun kunne stå på egne bein, og betale husleie også.
1 Like